转身海外项目，Munics Bank Malaysia 币圈传销基金“满星云”复活

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华夏时报（chinatimes.net.cn）记者胡锦华上海报道

从电信诈骗到资金诈骗，再到币圈资金诈骗usdt可以提现到海外银行吗，其中还包括近年在国内火爆但被监管部门严厉打击的空气币ICO项目。 赔钱。

1月6日，有币圈投资人向《华夏时报》记者爆料称，近日，部分东南亚国家的币圈基金项目又要动作了，其中一只名为Munics Bank的马来西亚海外基金基金已经悄然升起。 通过层层包装转型为数字银行投资项目，正举着“大镰刀”收割中国投资者，引起了业内高度警惕。

” Munics Bank是一群盘踞在东亚的华人经营的，所以也被嘲笑为国际传销市场。几年前异常活跃，有数百万人参与，而且很多人在中国。在中国，它还有一个名字叫满星云，项目方称Munics Bank相当于数字货币银行，其实它的模式和之前的币圈营销项目PlusToken类似。圈内玩家陈杰（化名）告诉本报记者。

那么国内这个叫满星云的代币基金传销项目是谁负责的呢？ 传销模式呢？

Munics 银行传销模式

根据本报记者获得的信息，漫星云项目总部位于马来西亚，创始人是马来西亚华人赖彩云。 外界可能不知道她的名字，但在圈内她推出了传销番云数据交易，以及圈内知名的传销基金“五行币”。

陈杰透露，星云的运营模式是用户存入USDA或USDT激活理财，平台按规则产生MUI收益。 MUI是Munics Bank的平台币，USDA是星云自己推出的稳定币。 , 1USDA=1美元。 除了USDA和USDT，Munics Bank还支持BTC、ETH、XRP、EOS、LTC等主流数字货币入金。

“在收益方面，Munics Bank和大多数基金一样，有静态收益和动态收益。动态收益模式是拉人头赚钱；静态收益是用户存入数字货币获得的‘利息’，存入500美金，月息5%，存入10000美元，月息10%，Munics Bank号称用户可以随时存取款，但是设置了很高的手续费门槛，限制用户取现。例如入金28天内取消合约，收取5%的系统维护费；29-60天内取消合约，收取1%；60天后取消合约天，不收费。这是鼓励用户只充值，不拿钱。” 1月9日，广东​​一位币圈投资人黄华告诉《华夏时报》记者，黄华之前投资过一些基金，但损失惨重，他现在对这类项目非常警惕.

黄华告诉记者，此前他投资过一个已经跑路的海外项目“YouBank”，而漫星云这只主打存币生息赚钱的基金，无论名称还是模式都与其极为相似。 而且，黄华也发现，两人的关系确实不一般。

“YouBank是2019年最火的资本项目之一，号称拥有800万投资者。然而，2019年11月24日，YouBank关闭存取款，引发投资者恐慌。随后，YouBank负责人刘洋，钟在微信群发帖称，他将在11月26日的香港大会上宣布一个计划了四个月的伟大奇迹，而离开YouBank的人也会后悔到折断大腿。但不会多久之后，等待投资人的是YouBank被满星云并购，投资人的资产转移到满星云平台。开始了。” 黄华说道。

1月9日，记者也下载了投资APP，从其页面介绍中发现，在Munics Bank平台，用户投资的资金越多，代数返利越多。 其中，投资500-4999美元的金卡用户，最高可获得3代收益； 投资5000-9999美元的白金卡用户，最高可获得8代收益； 投资超过10000美元的全球卡用户最多可获得12代收益。

更值得警惕的是，一些所谓的成功大师陈安智、于凌雄、梁凯恩等，也加入了Munics Bank，为平台推波助澜。

星云的作弊之路

在业内人士看来，漫星云项目是打着代币旗号的“庞氏骗局”。

据《华夏时报》记者多方采访和查阅资料，截至目前，Munics银行不仅收获了很多中国韭菜，还收获了很多马来西亚韭菜，甚至还收获了马来西亚国会议员。 在国内传销资金被监管层严密监视打击之际，Munics Bank等跨境传销资金仍在作案。

2019年5月，国内相关财经媒体报道称，满星云由马来西亚华人赖彩云创立。 漫星云的前身可以追溯到十年前2009年立项的“云数据交易”项目。 该项目是中国最著名的传销项目之一，长期以来被公安部列为十大典型传销案件之一。 . 当时，云书猫有两位创始人，一位是张健（本名宋米秋），一位是赖彩云。

报道指出，自2013年8月以来，全国公安机关相继对一系列云数据交易传销案展开侦查，抓获犯罪嫌疑人数十名，涉案金额达1.6亿元。 不过，云书猫并没有被彻底消灭。 2014年，张健逃往泰国，后因持有假护照被泰国警方逮捕，被判入狱3年零2个月，而赖彩云则逃往马来西亚。 仍在泰国入狱的张健依然活跃，甚至在2015年与赖彩云一起推出了“五行币”，也成为币圈最早的基金之一。

2017年8月，央视也曾发布报道称，在公安部统一部署下，多地公安机关依法查处了涉嫌传销五行币系列传销案。 为了诱饵，大力发展会员，会员涉及全国一大批人，涉案金额达92亿元以上。 张健也再次被中国警方抓获，没能逃过法网。 当时，央视还发布了张健被捕的照片。 据张健当时供述，他将赖彩云带入其中，并在五行币传销中进行合作，成为五行币的核心骨干。

2018年，马来西亚破获满星云特大传销案。 人在马来西亚的赖彩云被移民局列入黑名单，被禁止出国。 她72个银行户头的586万令吉（约合人民币996万元）资产也被冻结。

2019年5月8日，漫星云特大传销案在马来西亚地方法院开庭审理。 赖彩云和另外两名同伙因涉嫌从事传销活动而受到审判。 庭审中，赖彩云等三人拒不认罪。 最终，法院没有当庭宣判，而是让他们交保候审。 据当时马来西亚媒体报道，赖彩云去年5月在法庭上面临指控时无所畏惧，甚至在法庭上起诉投资者涉嫌诽谤。

可谁能想到，在保释出狱后，赖彩云却继续利用Munics Bank的资金继续收割投资者，其中中国投资者最多。 根据马来西亚警方2017年发布的一份报告，漫星云经营的各种骗局的受害者中，90%都是华人。 过去三年，数百名中国受害人前往马来西亚起诉漫星云。

业内人士分析，赖彩云一人无法支撑如此庞大的资金骗局。 事实上，Munics Bank背后的平台阵容相当“强大”。 《华夏时报》记者查阅资料发现，除赖彩云外，被誉为“成功学子团”的“四大天王”陈安智、梁凯恩、于凌雄、刘洋也参与其中。它。 Munics Bank宣传资料显示，陈安志为其首席品牌顾问，博晨龙（即“于凌雄”）为首席区块链技术负责人，梁凯恩为首席战略管理培训师，刘洋为其全球运营战略总负责人负责。

“如果你有梦想，如果你想创造更大的人生价值，如果你想帮助更多的人，如果你想成为这个时代的代言人，如果你想成为百万富翁、千万富翁……满星云绝对是你最好的选择！” 满星云的宣传片是这样写梁凯恩的经典台词的。

随着中国金融监管和公安的介入usdt可以提现到海外银行吗，国内资金大部分已经死灰复燃，其成员四处逃窜，但境外传销的资金依然肆无忌惮。 业内人士期待精准打击跨境资金的那一天早日到来。